Open Banking Platform

Open Banking bietet den verschiedenen Marktteilnehmern, Interessengruppen und Verbrauchern eine Vielzahl an Vorteilen. Als Hauptvorteile für Banken gelten seit Langem Kostenminimierung und Wettbewerbsfähigkeit. In Wirklichkeit ist open Banking ein Katalysator für die digitale Transformation, der es Banken ermöglicht, mit ihren Dienstleistungen direkt oder indirekt mehr Verbraucher zu erreichen. Banken können dann das Vertrauen der Kunden nutzen und verschiedene „TPPs (Third-party Providers [Drittanbieter])“ beauftragen, um neue, datengesteuerte Produkte und Dienstleistungen bereitzustellen. Für Kunden bedeutet open Banking einen einfacheren und schnelleren Zugriff auf Finanzdienstleistungen ebenso wie maßgeschneiderte Kundenangebote – was letztendlich das Kundenerlebnis bereichert. Für TPPs bedeutet der Zugriff auf eine bestehende Kundenbasis und ihre persönlichen Finanzinformationen neue, innovative Dienstleistungen und Ertragsmöglichkeiten.

AISP (Account Information Service Provider [Anbieter von Kontoinformationsdiensten]) – Ein AISP bietet Kontoinformationsdienste als Online-Service an, um konsolidierte Informationen über ein oder mehrere Zahlungskonten bereitzustellen, die ein Zahlungsdienstbenutzer bei einem oder mehreren Zahlungsdienstanbietern eingerichtet hat.

ASPSP (Account Servicing Payment Service Provider [Kontoführender Zahlungsdienstleister]) – Ein ASPSP bietet und unterhält Zahlungskonten für Zahler wie in den PSRs (Payment Status Reports [Zahlungsstatusberichten]) definiert. Im Zusammenhang mit dem Open Banking Ecosystem sind ASPSPs Entitäten, die Read/Write-APIs veröffentlichen, um mit Zustimmung des Kunden Zahlungen zu ermöglichen, die von Drittanbietern angewiesen wurden und/oder die Transaktionsdaten ihrer Kunden über ihre API-Endpunkte für Drittanbieter verfügbar zu machen.

PISP (Payment Initiation Services Provider [Anbieter von Zahlungsauslösediensten]) – Ein PISP stellt einen Online-Service zur Verfügung, um auf Anforderung des Zahlungsdienstnutzers einen Zahlungsauftrag in Bezug auf ein Zahlungskonto bei einem anderen Zahlungsdienstanbieter einzuleiten.

TPP – TPPs sind Unternehmen oder natürliche Personen, die APIs verwenden, die unter Einhaltung bestimmter Standards entwickelt wurden und den Zugriff auf Kundenkonten ermöglichen, um Kontoinformationen bereitzustellen und/oder Zahlungen zu initiieren.

Alle Definitionen – https://www.openbanking.org.uk/about-us/glossary/

Banken, die gemäß der PSD2-Verordnung aufgefordert sind, Kundeninformationen weiterzugeben, können als TPPs fungieren und selbst von offenen Daten profitieren. Sie können sich außerdem dafür entscheiden, mit verschiedenen Dienstleistern zusammenzuarbeiten, um ihr Portfolio zu erweitern und ihren Kunden einzigartige, wertschöpfende Angebote zu machen. Gleichzeitig wird das geschäftliche Ökosystem erweitert und die Einführung von offenem Banking verbessert die Interkonnektivität innerhalb der Entwickler-Community.

Der Marketplace wurde mit einem einfachen Ziel vor Augen geschaffen: Wir möchten unseren Kunden die Möglichkeit bieten, das gesamte Fintech-Potenzial voll auszuschöpfen. Dank des Konzepts unserer Digital Banking Engagement Platform (DBEP) können unsere Bankkunden alle verfügbaren Dienstleistungen (von Sopra Banking und unseren Partnern) problemlos kombinieren und von den DBEP-Basisdiensten profitieren. Sopra Banking Software Marketplace umfasst Services wie Authentication Brokerage, Authorization Management und API Portal, um eine optimierte und sichere Kombination von Services aufzubauen.